החלטה על הרכבו של תיק המניות היא החלטה אישית המתקבלת תוך התחשבות בכמה גורמים משמעותיים הנכונים לכל אדם. כל החלטה לכאן או לכאן עלולה ליצור שינויים כספיים מהותיים בכל תיק ובמיוחד בתיקים שערך ההשקעה הבסיסית הוא גבוה.
הרכב התיק הבסיסי מחולק בין מניות בעלות סיכון העשויות ליצור למשקיע רווחים נאים אך גם הפסדים כואבים בעתות משבר. המניות הסולידיות מניבות תשואות מינוריות וערכן לאורך תקופת ההשקעה אינו משתנה באופן חד וברוב המקרים הן שומרות פחות או יותר על ערכן.
גילם של המשקיעים ואופן החשיבה שלהם
אז מה הוא תיק השקעות מומלץ עבור אדם צעיר שמעריך שיזדקק בקרוב לכספים למימון עלויות שערכן הכספי גבוה כמו לימודים, חתונה או רכישת בית? עדיף שלא ייקח סיכונים גבוהים כדי שלא יאבד חלק ניכר או את כל כספו, אלא ישקיע בעיקר במניות סולידיות הניתנות למימוש מידי בכל עת.
אדם מבוגר שאינו זקוק באופן מידי לכספים למטרה כלשהי, יכול לאפשר לעצמו להשקיע חלק מהכספים במניות בעלות סיכון וכך תפתח לו האופציה לרווחים נאים אם ערכן של המניות יעלה באופן משמעותי. גם באופציה זו קיימת אפשרות למימוש מידי בעת הצורך.
הערך הכספי של תיק המניות האישי
אדם בעל ידע בסיסי בתחום השקעות ההון שנרכש בלימודים או בעבודה, מסוגל לנהל בעצמו את התיק אם מדובר בסכומים לא גדולים. הוא יעקוב אחר המדדים השונים של המניות הסולידיות ויקבל מעת לעת החלטות על שינויים בהרכב התיק, כמו מכירת מניה מסוימת או רכישת מניות אחרות שנראה כי מגמת הפעילות החיובית שלהן תשפיע ותעלה בקרוב את ערכה.
תיק השקעות מומלץ, אם תיק ההשקעות הוא בעל ערך כספי גבוה, מומלץ למי שאין לו השכלה בתחום שוק ההון, לבצע את ההשקעות באמצעות בית השקעות איכותי. המומחים ינתבו את דרכו של המשקיע וימליצו לו על רכישת או מכירת מניות שונות בעלות סיכון בינוני או גבוה. ההחלטה נובעת מהפעילות העסקית שהתקיימה או שצפויה לקרות בהמשך הדרך ולהשפיע באופן טבעי על ערכה הגבוה יותר של המניה.
מטרת ההשקעה
משקיע הזקוק לכספי ההשקעה למטרה חשובה כמו מימון לימודים או רכישת דירה אינו לוקח בדרך כלל סיכונים אלא משקיע בעיקר במניות סולידיות כמו אג"ח.
לעומת זאת משקיע שתיק ההון הוא חלק מכלל חסכונותיו והוא אינו זקוק לסכומים הללו באופן שוטף להתנהלות היום יומית או לחילופין אין לו תכניות מוגדרות לשימוש בכסף, יכול לקחת סיכונים רבם יותר, להשקיע במניות בעלות סיכון שעלולות לאבד חלק מערכן אך באותה רמת סיכוי גם להעלות באופן חד את ערכן דבר שייצור רווחים נאים במיוחד.
סוגי המשקיעים בשוק ההון
אז מה הוא תיק השקעות מומלץ בשבילכם? השקעה בשוק ההון היא השקעה מרתקת המעניקה אדרנלין גבוה לאורך כל ימות השנה.
המשקיעים הסולידיים, ירכשו בעיקר מניות שערכן לא השתנה באופן משמעותי בתקופה האחרונה ולא צפויים בה שינויים קיצוניים. מדי פעם הם יעכבו אחר ערכה של המניה ויוודאו כי לא חלו שינויים דרסטיים בערכה. במידת הצורך הם ישנו אתת הרכב המניות על פי התנהלותן.
המשקיעים אוהבי האקסטרים והסיכונים יעקבו כל היום בדבקות אחר כל מה שקורה בשוק המניות בעלות הסיכון ועל פי ההתנהלות היומית והרגעית יבצעו המשקיעים פעולות מידיות של רכישת מניות שערכן עולה בהתמדה כדי לעלות על הגל ולהגדיל את רווחיהם באופן משמעותי.
במקביל הם גם יברחו ממניות שנמצאות במגמת ירידה מסוכנת וימכרו אותן כדי לא להעמיק את ההפסד המצטבר.
מניות של חברות חזקות ויציבות בדרך כלל, שערכן יורד אך ברור שערכן יעלה שוב, הזמן הנכון לרכוש מניות שלהן הוא בתקופת השפל וכך עם העלייה הרווח יהיה הרבה יותר משמעותי.
אוהבי הסיכונים ייהנו מהאקשן הרב בתיק המניות ועם הזמן יבחינו בנקודות האקוטיות וכך יוכלו לעשות כל שניתן כדי למנוע הפסדים ולהגביר את הרווחיות.